Lásd tisztábban, mi történik a vállalkozásod pénzügyeiben.
A pénzügyi adatok akkor válnak igazán hasznossá, ha nemcsak a múltat mutatják meg, hanem a következő döntéshez is támpontot adnak. Segítek átlátható cash-flow tervet, vezetői riportokat és a vállalkozásod működéséhez igazodó pénzügyi rendszert kialakítani.
Egyéni vállalkozóknak, mikro- és kisvállalkozásoknak, közérthetően és a mindennapi működésre szabva.
Ismerősek ezek a helyzetek?
A vállalkozás működhet jól úgy is, hogy közben a vezető nem kap időben megfelelő információt a döntéseihez.
Van bevétel, de nem látom pontosan, mennyi eredményt termel a vállalkozás.
Nem tudom előre, hogyan alakulnak a következő hetek vagy hónapok pénzmozgásai.
A szükséges adatok több különböző táblázatban, rendszerben vagy a könyvelésben vannak.
Nem látom, hogy melyik szolgáltatás, projekt vagy ügyfél mennyire jövedelmező.
A pénzügyi döntéseket sokszor megérzés alapján kell meghoznom.
A cél nem egy újabb bonyolult kimutatás, hanem egy olyan átlátható rendszer, amely megmutatja, mire érdemes figyelned.
Pénzügyi információk, amelyek támogatják a döntéseidet
Cash-flow tervezés
Megmutatja a várható pénzbevételeket és kifizetéseket, valamint segít időben észrevenni a lehetséges pénzhiányt.
Üzleti és pénzügyi tervezés
A vállalkozás céljaihoz igazodó bevételi, költség- és eredményterv kialakítása.
Terv–tény elemzés
A tervezett és tényleges eredmények összehasonlítása, az eltérések okainak feltárása.
Vezetői riport és dashboard
A legfontosabb pénzügyi és működési mutatók átlátható, rendszeresen használható összefoglalása.
Projekt- és ügyféljövedelmezőség
Annak vizsgálata, hogy mely projektek, szolgáltatások vagy ügyfelek mennyi bevételt, költséget és fedezetet jelentenek.
Költség- és fedezetelemzés
A vállalkozás költségszerkezetének, fedezeti pontjainak és jövedelmezőségének áttekintése.
A konkrét tartalmat mindig az előzetes felmérés határozza meg – nem minden ügyfélnél van szükség mind a hat elemre.
Az adatoktól a használható döntésig
Adatok
A vállalkozás különböző rendszereiből és nyilvántartásaiból.
Elemzés
A megfelelő struktúrába rendezve és összefüggéseiben vizsgálva.
Döntési információ
Közérthető formában, a következő vezetői döntés támogatásához.
Egyszeri kialakítás vagy folyamatos támogatás
A közös munka formáját a vállalkozás helyzete, adatai és a megoldandó feladat alapján határozzuk meg.
Pénzügyi rendszer kialakítása
Akkor megfelelő, ha jelenleg nincs egységes cash-flow, vezetői riport vagy tervezési rendszered, és szeretnél egy átlátható, később is használható alapot kialakítani.
A projekt része lehet:
- pénzügyi igény- és adatfelmérés
- bevételi és költségstruktúra kialakítása
- gördülő cash-flow terv
- üzleti vagy éves pénzügyi terv
- terv–tény elemzés felépítése
- vezetői dashboard
- projekt- vagy ügyféljövedelmezőségi modell
- használati útmutató és betanítás
- átadás utáni egyeztetés
A pontos díj a vállalkozás méretétől, a rendelkezésre álló adatok állapotától és a kialakítandó rendszer összetettségétől függ.
Folyamatos kontrolling támogatás
Akkor megfelelő, ha nemcsak egy pénzügyi rendszert szeretnél, hanem rendszeres elemzésre, frissítésre és vezetői támogatásra is szükséged van.
A havi együttműködés része lehet:
- cash-flow rendszeres aktualizálása
- havi terv–tény elemzés
- vezetői riport összeállítása
- KPI-ok követése
- projekt- és ügyféljövedelmezőség vizsgálata
- döntés-előkészítő elemzések
- havi vezetői egyeztetés
- a rendszer folyamatos finomítása
A havi díj a feladatok körétől, az adatmennyiségtől és az egyeztetések gyakoriságától függ.
Az árak alanyi adómentesek, áfa nem kerül felszámításra. A végleges díjat az első egyeztetést és a feladat pontos meghatározását követően adom meg.
A közös munka lépései
Első egyeztetés
Átbeszéljük a vállalkozás működését, a jelenlegi problémát és azt, milyen döntésekhez lenne szükséged jobb pénzügyi információkra.
Adat- és igényfelmérés
Meghatározzuk, milyen adatok állnak rendelkezésre, honnan érkeznek, és milyen rendszerességgel frissíthetők.
Tervezés és kialakítás
Elkészítem a vállalkozás működéséhez igazodó pénzügyi modellt, riportot vagy elemzési rendszert.
Közös ellenőrzés
A kialakított rendszert valós adatokkal átnézzük, pontosítjuk és érthetővé tesszük.
Átadás vagy folyamatos támogatás
Az elkészült rendszer használatát bemutatom, vagy havi együttműködés keretében tovább dolgozunk vele.
A jó elemzés alapja a megfelelő adat
A szükséges adatkört mindig előre egyeztetjük. Nem minden projekthez van szükség minden felsorolt dokumentumra.
A rendelkezésre álló adatoktól és a feladattól függően szükség lehet például:
- könyvelési vagy számlázási összesítők
- bankszámlaforgalom
- vevő- és szállítóállomány
- rendszeres bevételek és költségek adatai
- hitelek és egyéb kötelezettségek adatai
- projekt- vagy ügyfélszintű bevételek és ráfordítások
- munkaidő- vagy kapacitásadatok
- meglévő tervek és nyilvántartások
A közös munka elején pontosan meghatározzuk, mely adatok szükségesek, ki biztosítja őket, és milyen időpontig.
Fontos különbség
A szolgáltatás a vállalkozás pénzügyi adatainak rendszerezésére, értelmezésére és a vezetői döntések támogatására épül. Nem helyettesíti a könyvelést, és nem minősül könyvviteli, adó-, jogi, befektetési vagy hiteltanácsadásnak.
Beszéljünk a vállalkozásod pénzügyi működéséről
Írd meg röviden, mivel foglalkozik a vállalkozásod, milyen pénzügyi kérdésre keresel választ, és jelenleg milyen nyilvántartásokat használsz. Az üzeneted alapján felveszem veled a kapcsolatot a következő lépések egyeztetéséhez.